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外资股东为何甩了安诚财险,重庆城投吃下外资股权

  牵手6年,外资股东为何“甩”了安诚财险?

  重庆城投吃下外资股权
安诚财险再迎变动

  近期,保监会批复了安诚财产保险股份有限公司(下称“安诚财险”)的股东变更,批准国际金融公司将所持有的3亿股股份转让给重庆市城市建设投资(集团)有限公司(下称“重庆城建”)。转让后,重庆城建持有股份由9.65亿股增至12.65亿股,持股比例由原来的23.68%增至31.0403%。同时,国际金融公司不再持有安诚财险的股份。

  本报记者 吴敏
北京报道

  国际金融公司是世界银行集团的成员组织之一,此前持有安诚财险3亿股股份,以7.36%的持股比例位列第四大股东。那么,此次出清其全部持有的股份为哪般?

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  为上市铺路?

  2月24日,保监会批准安诚财险股东变更方案,其外资股东国际金融公司将所持有的3亿股股份转让给重庆市城市建设投资(集团)有限公司(下称“重庆城投”)。转让后,重庆城投持有安诚财险12.652亿股股份,持股比例为31.0403%,而国际金融公司将不再持有安诚财险股份。

  据了解,安诚财险此前与国际金融公司“在一起”已有近6年的时间。2012年3月,安诚财险定向增发5亿股普通股,在此次定增中,安诚财险引入了外资股东国际金融公司,后者以逾3亿元出资认缴10%股份。

  事实上,安诚财险成立以来,曾迎来多家股东退出或转让其所持股份,此次则是国际金融公司卖出安诚财险全部股权。

  如今,国际金融公司已出清所持有的全部安诚财险股权。对于这家背景实力雄厚的外资股东的“离开”,业内有声音推测,安诚财险是在为公司A股上市布局。

  经历多次股权转让

  根据安诚财险司官网公开披露的股权信息可知,此次继续增持股份的第一大股东重庆城建,是由重庆市国有资产监督管理委员会100%持股。此次交易完成,重庆城建手中的安诚财险股份增至12.65亿股,持股比例为31.04%,稳居安诚财险第一大股东“宝座”。

  安诚财险是第一家总部设在重庆的全国性财产保险公司,2006年12月在重庆成立,主要经营财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康险和意外险。在重庆、浙江、深圳、广东、甘肃等多地设立分公司或支公司,目前共计设立19家省级分支机构。安诚财险成立之初的注册资本金为5亿元,通过不断地股权转让以及增资扩股,公司最新注册资本金为40.76亿元。

  而安诚财险原第2、第3位股东重庆渝富与DB损害保险持股比例不变,分别为18.77%与15.01%,原第四位股东国际金融公司“出走”后,其余股东位次向前递进,股东数量也由20家减少至19家。从最新股权结构来看,安诚财险的外资股东仅剩DB损害保险一家。

  其2017年四季度偿付能力报告显示,安诚财险的主要股东有,重庆城投持股比例23.6801%;重庆渝富资产经营管理集团有限公司(下称“重庆渝富”),持股比例18.7733%;韩国东部海上火灾保险公司,持股比例15.0098%;国际金融公司,持股比例7.3602%等。

  对此,上海财经大学现代金融研究中心副主任奚君羊教授对《国际金融报》记者分析:“从公司股权结构的调整方向来看,与其欲筹备A股上市是有一定关联的。我国相关政策对有外资背景的企业实现A股上市是有一定限制的。”

  而此次股份转让后,重庆城投持有安诚财险12.652亿股股份,持股比例上升至31.0403%,而国际金融公司将不再持有安诚财险股份。

  “尽管如今我国股市已实现全流通,允许境外企业参与A股上市,但事实上参与渠道非常有限。再者,公司若是退而求其次选择B股上市,效果将大打折扣,因为相较于上市价格高且影响力大的A股,B股则逊色许多。因为外币交易在国内流通性较差,交易量小,且B股上市还存在汇率变动而产生的外汇风险。”奚君羊补充称。

  值得注意的是,自成立以来,安诚财险股份已多次遭小股东退出或转让。

  就此,《国际金融报》记者向安诚财险方面进行采访求证,得到了否定的答案。“目前我司暂无上市计划。”安诚财险相关部门负责人回复称。

  2009年10月,重庆力帆控股将所持有的安诚财险1亿股股份转让给力帆实业,转让后力帆实业持股比例为10%,重庆力帆则不再持有安诚财险股份。

  因盈利不佳?

  2015年8月,重庆旅游投资集团有限公司出清所持安诚财险1.5亿股股份,由该公司第一大股东重庆城投接盘。

  不过,首都经济贸易大学教授庹国柱则认为,“出清外资股东恐怕非安诚有意为之。”

  2016年,安诚财险股份则经历了三次变动。7月,上海三毛出清所持有的安诚财险5000万股股份,由第二大股东重庆渝富接盘,此后,重庆渝富所持股份上升至18.7733%;同年12月,重庆通盛实业(集团)有限公司将所持安诚财险1500万股股份转让给深圳和聚基金管理股份公司,转让后,前者仍持有公司1500万股股份;同月,力帆实业又出清了手上1亿股股份,由重庆力帆控股接盘。

  庹国柱对《国际金融报》记者称:“外资逐渐从中国合资保险公司撤出的原因其实很复杂。比如,对于中国市场的‘打法’,外资企业无法适应。同时,中国经济增速下滑,也意味着最初的高利润时代已结束,外资股东趁此将股权卖个好价钱是一个不错的选择。若是等到牌照不值钱的那一天再抽身,恐怕就晚了。”

  南开大学风险管理与保险系教授朱铭来在接受本报记者采访时曾表示:“外资股东与国内经营者之间在合作方面或多或少都有分歧。实际上大概从5年前开始,就已经有一些大的外资逐渐退出中国市场。国内过去引进外资的原因一方面在于外方先进的技术和管理,另一方面就是寻求外方的资本金,但目前从国内来看,国内对于资本金投资的需求并没有以前那样旺盛。如果双方在管理和技术方面不能很好地融合,合作的积极性也不见得会很高。”

  据了解,安诚财险成立至今共计增资四次,其注册资本从5亿元增加至目前的40.76亿元。因此,偿付能力充足率保持在较高水平。最新数据显示,2017年第四季度,安诚财险核心、综合偿付能力均为716.09%,偿付能力充足,远高于保监会划定红线。

  高层变动频繁

  但安诚财险净利润数据却较为“暗淡”。公开数据显示,近5年来,公司的净利润有着较大波动,分别是2013年盈利6634.64万元;2014年亏损1.11亿元;2015年盈利2.05亿元;2016年盈利1011.51万元以及2017年盈利390.55万元。

  伴随频繁的股东变动,还有安诚财险近年来不断的高层人事变动。

  盈利状态不佳或与内部管理乱象频出相关。近5年来,安诚财险曾因高层挪用公款、财务数据造假、骗取保费、业务违规违法、产品违规等各种原因收过监管的罚单或监管函。

  安诚财险2017年四季度偿付能力报告显示,该公司董事长是陶俊,在2014年9月开始当任此职位。在此之前陶俊曾是安诚财险第二大股东重庆渝富的董事、党委副书记、总经理。

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